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以兼职为幌子诱骗租售,银行卡黑产盯上大学生

时间:2021-07-06 13:16:17|浏览:

日前,福建两名高校在校学生,因涉嫌帮信息互联网犯罪活动罪被实行逮捕。这两名学生在网上看到回收、出租银行卡广告后,因贪小实惠,将我们的银行卡出租给他们,为了千余元的蝇头小利,最后面临刑事追责。  这并不是个案。新华每天电讯记者调查发现,在目前交易银行竞价推广账户渐成黑灰产业链形势下,不法分子将目的瞄准了以学生等为主的年青群体,以兼职、回收等为由,引诱这部分群体持自己身份证办理银行卡并供应、出租给犯罪团伙。这部分银行卡被用于洗钱等犯罪活动后,不少青年因此被追究刑事责任,让人惋惜。  今年以来,电信互联网诈骗持续高发。诈骗团伙借助他人身份开设的银行竞价推广账户并绑定网银、第三方支付竞价推广账户等,用来转移赃款、逃避打击,给公安机关的侦查带来不小的困难程度。  在此背景下,依据去年底《中国人民银行公安部对交易银行卡或竞价推广账户的个人推行惩戒的公告》有关规定,全国多地公安机关和金融机构,对交易、出租个人银行竞价推广账户行为加强打击力度。通过信用惩戒、限制办理银行业务、法律制裁等方法,整治交易、出租银行竞价推广账户黑灰产业。不少法律意识淡薄、贪图小实惠的青年,尤其是高等院校、大中专学生涉案。  大学生出租银行卡被用于洗钱,面临刑事追责  今年3月以来,福建一高校大二学生施某,在网上看到一则银行卡租用广告后,便以每月900元的价格,将自己名下的银行卡及U盾提供给他们用,该卡最后被互联网赌博诈骗团伙用于洗“黑钱”,走账一百万元以上,截至案发,施某从中获利1200元。  办案民警告诉记者,施某被抓获后承认,有人租用银行卡来走账,一定是干违法的事,但他贪小实惠,心存侥幸,觉得不会被发现,更不了解将会面临刑事追责。  记者在福建多地公安机关采访获悉,在目前多发的电信互联网诈骗、互联网赌博等犯罪活动中,犯罪团伙一般借助多个银行竞价推广账户和第三方支付竞价推广账户转移赃款。  在目前银行卡和第三方支付竞价推广账户实名制日趋严格的状况下,雇佣他人开设银行卡并绑定网银、第三方支付竞价推广账户后,再回收、租用这部分银行卡,提供给犯罪团伙用的黑灰产业进步壮大。  “从近年来破获的案件看,受雇开卡的群体呈现年青化趋势,九零后、零零后职员占多数,辍学的社会闲散职员、外出务工职员、在校学生成为主要目的。这部分群体社会经验欠缺,贪小实惠,法律常识淡薄,受利益驱动走上违法犯罪道路。”一位民警告诉记者。  今年8月,郑州警方公布一批230人交易竞价推广账户、冒名开户的职员信息,其中九零后占比54.35%,大多数为附近一所中专的学生;当月,温州警方公布一批涉嫌交易银行竞价推广账户、冒名开户的职员名单,在160人的名单中,零零后19人占比11.8%,年龄最小的未满18周年,九零后82人占比51.2%。  今年6月,南京多所高职院校的多名大学生因供应个人竞价推广账户、对公竞价推广账户,被河南警方依法刑事拘留。这部分大学生在兼职群中得知“靠办公司就能挣钱”,便以每单300元至500元的价格,配合介绍人办理公司和对公竞价推广账户,最后3名大学生一共注册47家公司,其中一人多达32家。  今年以来,四川、河南等地警方通报的多起银行卡交易案件中,均有不少青年参与,部分大学生甚至因供应个人银行卡,致使背负数十万元债务。  以兼职信息为幌子,诱骗青年租售银行卡  记者调查发现,银行卡交易“年青化”背后,隐藏各类兼职黑产。一些不法分子抓住青年缺少经济出处的弱点,在网络发布兼职信息,很多招收青年出租、供应个人银行卡,最后转售给诈骗团伙牟取利益。  经常见到的是以“银行充场”为名,变相回收银行卡。  在百度贴吧“广州日结吧”,有用户发布了一则“银行充场兼职日结”的信息。该发布者表示,大堂经理为冲营业额需要很多新用户,兼职职员仅需办理一张银行卡,即可获得200元奖励,该卡一个月后可自行注销。  记者发现,类似的“银行充场”信息广泛存在于各城市兼职贴吧和兼职网站中,值得警惕的是,在一些诸如“勤工俭学吧”“大学生兼职吧”等学生聚集的平台,类似的兼职信息同样存在,部分职员甚至提出招收校园实力加盟。  有知情人士剖析,一些银行业务员为完成当月或当季度开卡目的,会尝试通过雇佣兼职的方法,完成既定任务,但成本一般为天天50元,一些不法分子以“银行充场”为幌子,开出更高酬劳,招收学生群体办理银行卡并扣押,最后用于洗钱。  已有多名学生因此被骗。“他们说是给银行卡办卡充营业额,两小时就可以搞定,当时感觉拿钱快就去做了。”一名来自浙江的大学毕业生表示,其在校期间做过一份“银行充场”的兼职,最后他们以数百元的酬劳,收走了他办理的银行卡及U盾。他们告知,两个月后可自行注销银行卡,并表示该卡仅用于工资流水转账。没想到,一年后他在办理贷款时被银行告知,其因涉嫌洗钱,没办法获得贷款。  在110法律咨询网、华律咨询网上,多名大学生表示,自己在兼职平台上找了一份“银行充场”的兼职,几个月后被警方传唤才知晓自己涉嫌非法交易银行卡。  石狮市公安局刑侦大队民警黄吉兴告诉记者,不法分子以数百元变相“回收”来的银行卡,最后经过层层转手,可以卖到6000至一万元不等。  除此之外,借助“跑分”兼职吸引青年出租银行卡,也是容易见到的方法之一。  今年3月,湖南长沙警方破获一块为诈骗团伙提供洗钱活动的案件。犯罪分子以“日薪150元现结,包吃包住,仅需代充值游戏”的兼职信息,招收多名大学生提供银行卡进行“跑分”,为境外赌博网站提供资金支付通道,以获得佣金。  据介绍,所谓跑分平台,是一种为人提供支付通道,并从中获得佣金的网站或App。  跑分平台就是一个中介组织,出租者将我们的银行卡或支付宝微信二维码挂到网站上,跑分平台组织者通过采集很多银行卡信息,提供给需要走账的人。作为回报,平台会得到部分佣金,其中一部分进入出租者口袋。  记者发现,很多银行卡跑分兼职信息在贴吧和微博上发布,“一天被动赚300”“一天一千不是问题”“一觉醒来账上多了上万”等字眼充斥其中。一名加盟告诉记者,帮忙走账1万元,可获得100-200不等的佣金,只须有单子,通常一两分钟就能完成。  除此之外,通过在校园招聘“加盟商”,则让更多学生通过开卡、售卡、租卡牟利。  今年5月,杭州警方查获一块银行卡交易案件,涉案的三名嫌疑人均是在校大学生。嫌疑人苏某在他人介绍下,发动身边同学办理银行卡、U盾、手机卡三件套,以一套250元-1000元不等的报酬向同学回收,随后以3000元每套的价格,将40套银行卡供应给上游电信诈骗团伙。  各地公安机关反映,从破获的案件看,一些专业开卡群体将“黑手”伸向校园,以高薪做诱饵招募学生“加盟商”,让他们以租借或购买形式,获得同学银行卡或收款微信二维码,验好密码后,由快递寄给上家,从中赚取佣金。  加强警示、教育挽救法律意识淡薄学生  2019年,“两高”发布司法讲解,初次明确了“帮信息互联网犯罪活动罪”的入罪标准,填补了该范围的法律空白。  而依据2019年底《中国人民银行公安部对交易银行卡或竞价推广账户的个人推行惩戒的公告》,出租、出借、供应和购买个人银行卡的公民,违法违规记录将被纳入个人征信报告,影响贷款和信用卡申请,并在5年内被中止所有些非柜面业务及支付业务,另一方面,还可能因涉嫌帮信息互联网犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、交易国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪,甚至诈骗罪等,面临牢狱之灾。  最近,全国各地已密集拓展银行卡出租、供应犯罪的打击行动。  9月5日,泉州反诈骗中心发布消息称,今年8月份以来,全市拓展严厉打击交易银行卡、手机卡专项行动,已累计抓获犯罪嫌疑人近3000人,依法对2851名交易银行卡或支付竞价推广账户的个人推行惩戒。漳州公安也发布消息称,今年已对1302名在漳州开户的交易银行竞价推广账户职员实行联合惩戒。  记者采访发现,参与银行卡租售的青年法律意识常见淡薄。不少犯罪嫌疑人觉得“只须不是用于电信互联网诈骗,就可以租给其他人用”,甚至抱有侥幸心理,觉得“来钱快,不会被发现”,有些还会为自己找到了一份“无本万利”的兼职而沾沾自喜,最后为了几百元蝇头小利走上犯罪道路。  对此,民警建议,加大反诈骗宣传进校园活动,通过以案释法的办法,一方面告知学生群体,租售银行卡是犯罪行为,另一方面,提醒其注意各类兼职招聘信息,谨慎防范上当被骗。  同时,加大互联网平台治理。记者发现,目前很多兼职招聘信息通过网络平台发布,部分平台存在把关不严的状况,致使很多“银行充场”“跑分”兼职公然出目前高校毕业生聚集的平台上,导致紧急不好的后果。对此,应进一步加大互联网平台治理,借助关键字屏蔽等技术,限制此类有害信息的传播。  安溪县公安局局长杜双路表示,银行在进步业务的同时应更要重视风险防范。在不影响用户资金安全的首要条件下,应尽快打造风控模型,加大对竞价推广账户买卖的动态监测,尤其是对大额和可疑买卖监测和信息报送,并将可疑线索准时移交给公安机关。

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